CFD(Contract for Differences)거래
CFD는 기초자산 시장을 기반으로 하는 복잡한 금융파생상품입니다.
외환, 주식, 지수, 상품 등 매우 광범위한 금융상품에 걸쳐 시장이 오르고 내릴 때
양쪽 변동 모두에서 이득을 취할 수 있습니다.
CFD란 ‘차액거래약정(contract for difference)’의 약어로서, 차액결제거래로도 불립니다.
CFD 거래를 하는 것은 브로커와 계약을 체결하는 것이 되며,
트레이더가 브로커와의 계약을 시작(진입)하고 종결(청산)하는 시점 사이에 자산 가격 변동에서
발생하는 차액을 매매하는 계약에 동의를 뜻합니다.
거래의 장점:
실제 기초자산을 소유하지 않고도 이익을 실현할 수 있음.
해당 시장의 당시 시점에 제공된 금액의 계약을 매수 또는 매도함
기초자산을 소유하는 것이 아니기 때문에 이익에 대해 인지세 지불 의무 없음. (영국UK의 경우이며, 각 관할권마다 세금법은 다를 수 있습니다) 여기서 기억할 점은 다른 모든 금융상품과 마찬가지로 이익 가능성뿐만 아니라 손실 가능성도 항상 존재한다는 것입니다. 따라서, CFD 거래에 신중을 기하고 손실을 감당할 수 있는 금액 이상의 자본을 절대 투자하지 않는 것이 중요합니다.
CFD 거래의 기본 원리는?
레버리지
CFD를 거래하면 고도의 레버리지를 이용해 포지션을 오픈하고 거래할 수 있습니다. 따라서, 초기 포지션 시작에 드는 비용 전부를 내지 않고도 금융시장 노출에서 이익을 실현할 수 있습니다.
일반 거래 — Facebook의 500주를 매입하고자 한다고 예를 들어보면, 주식 매입에 드는 전액이 지불되어야 거래가 이루어지지만, CFD와 같은 레버리지 상품은 전체 비용의 20%만 있으면 거래가 가능합니다.
CFD는 증거금(마진) 상품임을 유념해 두어야 합니다. 이익과 손실 모두 초기 지출에 비해 배로 확대될 수 있으며, 따라서 손실이 예탁금을 초과할 수도 있습니다. 이는 CFD 거래가 포지션의 전체 가치를 기반으로 하기 때문입니다.
시장의 오르내림
CFD 거래는 시장이 오르고 내리는 양방향 모두를 거래할 수 있습니다. 따라서, 가격이 하락할 것으로 예상된다면 숏(매도)으로, 가격이 상승할 것으로 예상된다면 롱(매수) 포지션을 취할 수 있습니다. 이는 가격이 상승 또는 하락할 것이라는 예측에 따라 선택한 금융상품의 개수(거래량)를 매수∙매도하기 때문입니다.
예를 들어 오일 가격이 하락할 것으로 예상된다면, CFD 거래를 통해 예측한 가격이 보다 하락하면 오일을 매도하고 이득을 취할 수 있습니다. 이 예측이 맞으면, 나중에 이익이 될 수 있게 보다 하락된 가격의 오일을 다시 매수할 수도 있습니다.
여기서 유의할 점은 실물의 상품이나 주식을 사고 파는 것이 아니라는 점입니다.
따라서, 각 포지션을 취한 시점의 가격이 자신에게 유리하게 움직이는 경우 매수나 매도한 CFD 개수(거래량)를 곱하여 이익을 실현하게 됩니다. 반대로, 불리한 방향으로 가격이 움직이면 손실이 일어납니다.
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CFD 거래의 핵심 특징
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거래 |
CFD 거래 |
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서비스 대상 |
전세계 고객 대상 |
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세금 효율 |
인지세 면제 (UK에 해당), CGT (양도소득세) 있음. |
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스프레드 비용 |
매수∙매도 가격간 차액을 지불 |
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커미션 부과 |
주식 CFD 거래 시 별도의 커미션 있음 |
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기타 비용 |
유비지가 적용될 수 있음 |
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거래 규모 |
거래 시점당 CFD 개수(거래량) |
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만기 시기 |
만기일 없음 |
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손익 계산 |
진입 및 청산 시점의 가격간 차액에 |
CFD 거래는 종래의 일반 거래에 비해 여러 가지 큰 장점이 있습니다. 이로 인해 지난 10년 동안 CFD 상품의 인기가 월등히 높아졌습니다.
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자료 제공: FXTM
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CFD는 레버리지로 인해 순식간에 자금 손실이 일어날 수 있는 고위험성의 복잡한 상품입니다. 소매 투자자 계정의 75%가 CFD 거래에서 자금 손실이 발생합니다. CFD 거래가 이루어지는 원리를 이해하였는지, 자본 손실에 대한 고위험 부담을 감당할 수 있는지의 여부를 반드시 고려해야 합니다.
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